Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, IBAN'ın başkaları tarafından kullanılması durumunda ciddi hukuki ve mali yaptırımlarla karşılaşılabileceği konusunda uyarılarda bulundu.
IBAN'ın Bireysel Niteliği ve Riskler
Yıldız, IBAN'ın kişisel bir numara olduğunu ve banka hesabı açılırken BDDK, MASAK ve ilgili mevzuat hükümlerinin dikkate alındığını belirtti. Bu nedenle IBAN'ın, numara sahibinin işlemleri dışında kullanılmaması gerektiğini vurguladı. Aksi halde, hesap sahibinin suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık, suç örgütlerine yardım edilmesi veya vergi mevzuatı gereği hasılatın kayıt dışı bırakılması gibi ciddi sonuçlarla yüzleşilebileceği ifade edildi. Bu tür durumlarda IBAN'ını kullandıran kişinin çeşitli yaptırımlarla karşılaşabileceği dile getirildi.
'IBAN Mağdurları' Neden Ortaya Çıkıyor?
Yıldız, 'IBAN mağdurları' teriminin, kişilerin kendi hesaplarını bilinçsizce başkalarının suç teşkil edebilecek eylemleri için kullandırmaları sonucu ortaya çıktığını açıkladı. Mağduriyet yaşamamak adına IBAN'ın kesinlikle başkalarına kullandırılmaması gerektiğinin altını çizdi. Mal veya hizmet alımlarında mutlaka fatura alınması gerektiğini hatırlatan Yıldız, faturadaki firma veya kişi ile ödeme yapılan firmanın/kişinin aynı olmasına dikkat edilmesi gerektiğini söyledi. Hiçbir mal veya hizmet alınmamış firma veya kişilerin hesaplarına para transferi yapılmaması konusunda uyarıda bulundu.
Mali ve Cezai Yaptırımlar Kapıda
Dikkat ve özen gösterilmemesi durumunda, terör örgütlerine yardım suçu, kara paranın aklanması, vergi kaçakçılığına iştirak ve buna bağlı vergi ziyaı ile usulsüzlük cezaları gibi pek çok mali ve cezai riskin söz konusu olabileceği belirtildi. Yıldız, kişilerin IBAN'larını hiçbir surette başka kişi veya kurumlara kullandırmamaları gerektiğini, doğru hesaplara ve gerekli açıklamayı dekonta yazdırarak para transferleri yapmaları gerektiğini, aksi halde hem mali hem de cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalınabileceğini sözlerine ekledi.