Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından daha önce duyurulan ve yürürlüğe girmesi beklenen yeni para transferi kuralları netleşiyor. Bu yeni düzenlemelerle birlikte, internet bankacılığı, mobil uygulamalar ve ATM'ler üzerinden gerçekleştirilecek yüksek tutarlı para transferleri için daha detaylı açıklamalar yapma zorunluluğu getirilecek.
400 Bin TL'yi Aşan Transferlerde Açıklama Şartı
MASAK'ın daha önce yayımladığı tebliğe göre, gün içinde 200 bin TL'yi aşan para transferlerinde en az 20 karakterlik bir açıklama girilmesi gerekiyordu. Ancak bankacılık sektörü kaynaklarından edinilen bilgilere göre, bu sınır 15 Mart tarihinden itibaren 400 bin TL'ye yükseltilerek uygulamaya konulacak. Bu değişiklikle birlikte, kullanıcılar tek seferde veya farklı zamanlarda yaptıkları para transferlerinin toplamı 400 bin TL'yi aştığında, işlemin amacını en az 20 karakterlik bir metinle açıklamak durumunda kalacak.
Detaylı Açıklamalar ve Ek Belgeler Geliyor
Bakanlığın tebliğinde belirtildiği üzere, bankalar ve ödeme kuruluşları işlemin mahiyetini beyan etmek için çeşitli seçenekler sunacak. Ancak bu seçenekler arasında yer almayan genel ifadeler (“diğer”, “bireysel ödeme” gibi) seçildiğinde, müşterinin en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması yapması gerekecek. Gayrimenkul alımı, araç satışı, borç ödeme, bağış, vergi ödemeleri, sağlık harcamaları, dijital varlık işlemleri gibi belirli işlem türleri için de standart başlıklar zorunlu hale gelecek. Daha yüksek miktarlarda, yani 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferler için 'Nakit İşlem Beyan Formu' doldurulması gerekecek. 20 milyon TL'nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına dair ek bilgi ve belgeler talep edilecek. Müşterinin sunduğu açıklamanın onaylanmaması durumunda para transferi gerçekleştirilmeyecek. Bu kurallar, 15 Mart 2026'dan itibaren ATM'ler üzerinden yapılacak para transferlerini de kapsayacak; toplam tutarı 400 bin TL'yi aşan işlemler için açıklama zorunluluğu getirilecek.